creditcard128_128世界の多くの国では、金融業を営むためにはその国の金融監督機関の認可が必要になります。日本でいえば、FXサービスを提供するためには証券会社として金融庁(FSA)に認可を受ける必要があるのです。

この金融監督機関への登録(認可)のことを金融ライセンスといい、海外FX業者の安全性を計る上で重要な指標になっているのです。

金融監督機関の認可は厳しい審査がある

世界各国の金融機関によって、認可のための条件というのは異なります。

最近、金融規制を強化したニュージーランド金融市場庁(FMA)の場合

  • 100万ドル以上もしくは平均収益の10%以上の正味固定資産
  • コンプライアンス、規制、リスク管理を担当するマネージメントチーム
  • 新規顧客に対する適切な基準
  • リスクやディーリングポリシーに関する情報
  • ヘッジ内部リスクの基準と顧客の証拠金レベルの取扱い
  • 顧客資金の分別ルールと顧客口座情報の適切な記録保持

という認可するための最低要件があるのです。

世界の金融監督機関でも同じように

  • 金融業を営む上での十分な資金があるか?
  • リスク管理の体制があるのか?
  • 分別管理・信託保全はされているか?
  • 顧客の証拠金レベルは適正か?
  • 顧客へのリスクに対する説明は十分か?
    ・・・

というような認可のための基準があるのです。

当然、日本の金融庁やキプロス証券委員会(Cysec)のように信託保全を義務付けている金融監督機関もあれば、分別管理のみで良しとしている金融監督機関もあるのです。

国によって程度の違いはありますが、いずれかの国でも金融ライセンスを保持していれば、一定以上の安全性は担保されていると考えて良いのです。

海外FX業者を選ぶ際にまず見なければならないのは、金融ライセンスを保持しているか?どうか?なのです。

ライセンスを保持していない海外FX業者はリスクが高い!

前述した通りで、金融ライセンスというのは取得するための条件が厳しく設定されています。そのため金融ライセンスを保持せずにFX業をする無登録業者は必然的に倒産リスクや資産持ち逃げリスクが高くなってしまうのです。

ちなみに無登録業者というのは、日本にも存在します。海外FX業者だけの問題ではありません。

注意その1:日本の金融庁は他の国でライセンスを持っている海外FX業者も「無登録業者」と表現する

日本の金融庁はかなり乱暴な金融監督機関でして、たとえばイギリスの英国金融サービス機構(FSA UK)に認可を持っている海外FX業者でさえ、自分たち(金融庁)の登録がないのであれば「無登録業者」と表現しているのです。

「無登録の海外所在業者と取引を行う場合は、資金の持ち逃げや資金が返還されないなどのトラブルに容易に巻き込まれるおそれがあり、十分ご注意ください。」

と金融庁のウェブサイトには記載されているのです。

しかし、これには大きな誤解があり

  • 他の国の金融監督機関のライセンスを持っている日本の金融庁「無登録業者」
  • 他の国の金融監督機関のライセンスを持っていない日本の金融庁「無登録業者」

では大きなかい離があるのです。仮に金融庁の表現を海外の国が使うとしたら、日本の金融庁にしか登録していない日本の証券会社は、すべて「無登録業者」になってしまうのです。

なぜ、金融庁がこのような表現をするかというと、できるだけ海外FX業者を利用する日本人を減らしたいからにほかなりません。時代錯誤もいいところですが、自分たち(金融庁)の管轄外で金融取引をされたくないだけなのです。

日本の金融に対するリテラシーがなかなか上がらないのも、鎖国的な考え方で金融庁が動いているからにほかなりません。日本人が自らの意思で海外のサービスを利用することに、法的な問題はまったくないのです。

注意その2:海外FX業者は、法人登録番号などをさもライセンスのように見せかける

海外FX業者で金融ライセンスを保持していれば、ウェブサイトに登録先の金融監督機関とその認可番号が記載されています。

用心深い方は、実際にその監督機関で社名を検索してみれば、本当にその金融監督機関に認可されているかを確かめることができます。

しかし、海外FX業者の無登録業者の中には、法人設立時の番号を「さもライセンス番号であるかのように」記載して、登録業者のようにふるまう業者もあるのです。金融ライセンスと、法人立ち上げ時にもらえる法人番号は全く別物なのです。

いかに記載する金融監督機関一覧をしっかり確認しておきましょう。

例えば、イギリスの規制当局FCAであれば、検索ワードに社名を入れれば結果が返ってきます。

FxPro」で検索

fxpro_fca

https://register.fca.org.uk/
ちなみに海外FX業者のサービス名と運営会社名が違う場合があるので、その場合には社名で検索する必要があります。海外FX業者の社名は、海外FX業者のウェブサイトで調べることが可能です。

金融監督機関一覧

国名国名/日本語金融監督機関金融監督機関/日本語URL
AnguillaアンギラAnguilla Financial Services Commissionアンギラ金融サービス委員会fsc.org.ai
AntiguaアンティグアEastern Caribbean Securities Regulatory Commission (ECSRC)東カリブ海証券監督管理委員会(ECSRC)ecsrc.com
AustraliaオーストラリアAustralian Securities and Investment Commission (ASIC)オーストラリア証券投資委員会(ASIC)asic.gov.au
AzerbaijanアゼルバイジャンState Committee for Securities (Azerbaijan)証券管理委員会(アゼルバイジャン)scs.gov.az
Baku Stock Exchangeバクー証券取引所bfb.az
BangladeshバングラデシュSecurities and Exchange Commission (SEC)証券取引委員会(SEC)secbd.org
BelgiumベルギーThe Financial Services and Markets Authority (FSMA)金融サービス市場庁(FSMA)fsma.be
BelizeベリーズInternational Financial Services Commission (IFSC)国際金融サービス委員会(IFSC)ifsc.gov.bz
British Virgin Islands英領ヴァージン諸島BVI Financial Services Commission (FSC of BVI)BVI金融サービス委員会(BVIのFSC)bvifsc.vg
BulgariaブルガリアFinancial Supervision Commission of Bulgaria (FSC Bulgaria)ブルガリアの金融監督委員会(FSCブルガリア)fsc.bg
CanadaカナダBritish Columbia Securities Commission (BCSC)ブリティッシュコロンビア州証券委員会(BCSC)bcsc.bc.ca
Canadian Investor Protection Fund (CIPF)カナダの投資者保護基金(CIPF)cipf.ca
Financial Transactions and Reports Analysis Center of Canada (FINTRAC)カナダの金融取引とレポート分析センター(FINTRAC)fintrac.gc.ca
Investment Industry Regulatory Organization of Canada (IIROC)カナダの投資業規制機構(IIROC)iiroc.ca
Ontario Securities Commission (OSC)オンタリオ証券委員会(OSC)osc.gov.on.ca
Ombudsman of Banking Services and Investments (OBSI)バンキングサービス及び投資のオンブズマン(OBSI)obsi.ca
Cayman Islandsケイマン諸島The Cayman Islands Monetary Authority (CIMA)ケイマン諸島金融庁(CIMA)cimoney.com.ky
China中国China Securities Regulatory Commission (CSRC)中国証券監督管理委員会(CSRC)csrc.gov.cn
CroatiaクロアチアCroatian Financial Services Supervisory Agency (CFSSA)クロアチアの金融サービス監督庁(CFSSA)hanfa.hr
CyprusキプロスCyprus Securities and Exchange Commission (CySEC)キプロス証券取引委員会(CySEC)cysec.gov.cy
Czech Republicチェコ共和国Czech National Bank (CNB)チェコ国立銀行(CNB)cnb.cz
DenmarkデンマークDanish Financial Supervisory Authority (Danish FSA)デンマーク金融監督庁(デンマークFSA)dfsa.dk
Dubai, UAEドバイ、アラブ首長国連邦Dubai Multi Commodities Centre (DMCC)ドバイマルチコモディティセンター(DMCC)dmcc.ae
Dubai Gold & Commodities Exchange (DGCX)ドバイゴールド&商品取引所(DGCX)dgcx.ae
Dubai Financial Services Authority (DFSA)ドバイ金融サービス庁(DFSA)dfsa.ae
Emirates Securities and Commodities Authority (SCA)エミレーツ証券コモディティ局(SCA)sca.ae
EstoniaエストニアThe Financial Supervision Authority (FINANTSINSPEKTSIOON)金融監督庁(FINANTSINSPEKTSIOON)fi.ee
FinlandフィンランドFIN-FSA in FinlandフィンランドFIN-FSAfinanssivalvonta.fi
FranceフランスAutorite des marches financiers (AMF)金融市場庁(AMF)amf-france.org
Banque de Franceフランス中央銀行banque-france.fr
Credit Institutions and Investment Firms Committee (CECEI)信用機関および投資会社委員会(CECEI)banque-france.fr
GermanyドイツFederal Financial Supervisory Authority (BaFin)連邦金融監督庁(BaFin)bafin.de
GreeceギリシャThe Hellenic Capital Market Commission (HCMC)ギリシャ資本市場委員会(ホーチミン市)hcmc.gr
Hong Kong香港Securities and Futures Commission (SFC)証券先物委員会(SFC)sfc.hk
HungaryハンガリーHungarian FSA (HFSA)ハンガリーFSA(HFSA)pszaf.hu
IcelandアイスランドThe Financial Supervisory Authority (FME)金融監督庁(FME)fme.is
IndiaインドSecurities and Exchange Board of India (SEBI)インドの証券取引委員会(SEBI)sebi.gov.in
Reserve bank of India (RBI)インド準備銀行(RBI)rbi.org.in
IndonesiaインドネシアCommidity Futures Trade Regulatory Agency (CoFTRA)先物取引規制庁(CoFTRA)bappebti.go.id
IrelandアイルランドCentral Bank of Irelandアイルランド中央銀行financialregulator.ie
The Financial Supervision Commission (FSC)金融監督委員会(FSC)fsc.gov.im
Isle of Man-
IsraelイスラエルThe Israel Securities Authority (ISA)イスラエル証券庁(ISA)isa.gov.il
ItalyイタリアCommissione Nazionale per le Societ? e la Borsa (CONSOB)国家証券委員会consob.it
Japan日本Financial Services Agency of Japan (FSA Japan)日本の金融庁(FSA日本)fsa.go.jp
Japan Securities Dealers Association (JSDA)日本証券業協会(JSDA)jsda.or.jp
Japan Investor Protection Fund (JIPF)日本投資者保護基金(JIPF)jipf.or.jp
Tokyo Commodity Exchange (TOCOM)東京工業品取引所(TOCOM)tocom.or.jp
KenyaケニアCapital Markets Authority (CMA)資本市場庁(CMA)cma.or.ke
KuwaitクウェートMinistry of Commerce and Industry in Kuwaitクウェート商工省moci.gov.kw
Kuwait Chamber of Commerce & Industry (KCCI)商工会議所のクウェート(大韓商工会議所)kuwaitchamber.org.kw
LatviaラトビアThe Financial and Capital Market Commission (FKTK)金融・資本市場委員会(FKTK)fktk.lv
LebanonレバノンBanque Du Liban銀行デュリバンbdl.gov.lb
LithuaniaリトアニアThe Lithuanian Securities Commission, Bank of Lithuaniaリトアニア証券委員会、リトアニアの銀行lb.lt
LuxembourgルクセンブルクCommission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF)委員会・デ・サーベイランスデュSECTEURのフィナンシェ(CSSF)cssf.lu
LiechtensteinリヒテンシュタインThe Financial Market Authority Liechtenstein (FMA)金融市場庁リヒテンシュタイン(FMA)fma-li.li
MalaysiaマレーシアSecurities Commission Malaysia証券委員会マレーシアsc.com.my
MaltaマルタMalta Financial Services Authority (FSA in Malta)マルタ金融サービス庁(FSAマルタ)mfsa.com.mt
MauritiusモーリシャスFinancial Services Commission of Mauritius (FSC Mauritius)モーリシャスの金融サービス委員会(FSCモーリシャス)gov.mu
New Zealand (limited regulation)ニュージーランド(限られた規制)Financial Markets Authority (FMA)金融市場庁(FMA)fma.govt.nz
Financial Service Providers Register (FSPR)金融サービスプロバイダの登録(FSPR)business.govt.nz
Financial Services Complaints Limited (FSCL)リミテッド金融サービスの苦情(FSCL)fscl.org.nz
Nevisネビス島Nevis Financial Servicesネイビス金融サービスnevisfinance.com
NigeriaナイジェリアSecurities & Exchange Commission Nigeria証券取引委員会ナイジェリアsec.gov.ng
NorwayノルウェーThe Financial Supervisory Authority of Norwayノルウェーの金融監督庁finanstilsynet.no
PakistanパキスタンSecurities and Exchange Commission of Pakistan (SECP)パキスタンの証券取引委員会(SECP)secp.gov.pk
PanamaパナマSuperintendencia de Mercado de Valores ? The Securities Market Superintence (SMV)証券取引委員会(SMV)supervalores.gob.pa
Ministry of Industry and Commerce (MICI)商工省(MICI)mici.gob.pa
PhilippinesフィリピンSecurities and Exchange Commission Philippines証券取引委員会フィリピンsec.gov.ph
The Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP)フィリピン中央銀行(BSP)bsp.gov.ph
PolandポーランドPolish Financial Supervision Authority (PFSA)ポーランド金融監督庁(PFSA)knf.gov.pl
PortugalポルトガルComiss?o do Mercado de Valores Mobili?rios (CMVM)ポルトガル証券市場委員会cmvm.pt
RomaniaルーマニアRomanian National Securities Commission (C.N.V.M.)ルーマニア国立証券委員会(CNVM)cnvmr.ro
RussiaロシアFFMS in Russia (FCFR)ロシアFFMS(FCFR)ffms.ru
Centre for Regulation of Off-Exchange Financial Instruments and Technologies (CRFIN)金融商品・技術規制センター(CRFIN)crfin.ru
SeychellesセイシェルSeychelles International Business Authority (SIBA)セイシェル国際ビジネス庁(SIBA)siba.net
Seychelles Licensing Authority (SLA)セイシェルライセンス機関(SLA)
SingaporeシンガポールMonetary Authority of Singapore (MAS)シンガポール通貨庁??(MAS)mas.gov.sg
Singapore Exchange (SGX)シンガポール取引所(SGX)sgx.com
SlovakiaスロバキアNational Bank of Slovakia (NBS)スロバキア国立銀行(NBS)nbs.sk
South Korea韓国Financial Supervisory Commission金融監督委員会fss.or.kr
Sri LankaスリランカSecurities and Exchange Commission of Sri Lankaスリランカの証券取引委員会sec.gov.lk
St. Vincent and the Grenadinesセントビンセント・グレナディーンThe Financial Services Authority金融サービス機構svgfsa.com
SwedenスウェーデンSwedish Financial Supervisory Authority (Swedish FSA)スウェーデン金融監督庁(スウェーデンFSA)fi.se
SwitzerlandスイスAssociation Romande des Intermediares Financiers (ARIF)協会ロマンドデIntermediaresフィナンシェ(ARIF)arif.ch
Swiss Bankers Association (SBA)スイス銀行協会(SBA)swissbanking.org
Swiss Federal Banking Commission (SFBC)スイス連邦銀行委員会(SFBC)finma.ch
Swiss Federal Department of Finance (SFDF)金融のスイス連邦省(SFDF)efd.admin.ch
Swiss Federal Finance Administration (SFFA)スイス連邦財務管理(SFFA)efv.admin.ch
Swiss Financial Market Supervisory Authority (FINMA)スイス金融市場監督庁(FINMA)finma.ch
Swiss National Bank (SNB)スイス国立銀行(SNB)snb.ch
PolyRegスイス財務局polyreg.ch
Geneva Chamber of Commerce (CCIG)ジュネーブ商工会議所(CCIG)ccig.ch
Organisme d’Autoregulation des Gerants de Patrimoine (OAR-G)自主規制機関oarg.ch
TanzaniaタンザニアThe Capital Markets and Securities Authority (CMSA)資本市場と証券庁(CMSA)cmsa-tz.org
ThailandタイSecurities and Exchange Commission, Thailand証券取引委員会、タイsec.or.th
TurkeyトルコCapital Markets Board ? SPK資本市場委員会 - SPKspk.gov.tr
United KingdomイギリスUK Financial Services Authority (FSA UK)英国金融サービス機構(FSA UK)fsa.gov.uk
The Financial Conduct Authority (FCA)金融行動庁(FCA)fca.org.uk
The Prudential Regulation Authority (PRA)健全性規制庁(PRA)bankofengland.co.uk
Financial Services Compensation Fund (FSCS)金融サービス補償基金(FSCS)fscs.org.uk
United States米国Commodities and Futures Trading Commission (CFTC)商品先物取引委員会(CFTC)cftc.gov
Financial Industry Regulatory Authority (FINRA)金融取引業規制機構(FINRA)finra.org
National Futures Association (NFA)全米先物協会(NFA)nfa.futures.org
New York Stock Exchange (NYSE)ニューヨーク証券取引所(NYSE)nyse.com
Office of the Comptroller of the Currency (OCC)通貨監督庁(OCC)occ.treas.gov
US Securities and Exchanges Commission (U.S. SEC)米国証券取引所委員会(米SEC)sec.gov
Chicago Board of Trade (CBOT)シカゴ商品取引所(CBOT)cmegroup.com
Securities Investor Protection Corporation (SIPC)証券投資家保護公社(SIPC)sipc.org
International organizations国際機関EU Commission欧州委員会ec.europa.eu
Ernst & Young (E&Y)アーンスト・アンド・ヤング(E&Y)ey.com
Financial Markets Association (ACI)金融市場協会(ACI)aciforex.com
KPMGKPMGkpmg.com

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